B2B 外贸企业必看：外贸收款，如何选择跨境支付平台？

近年来，中国对外贸易发展总体向好。2024年前三季度，我国货物贸易进出口总值达32.33万亿元，同比增长5.3%，预计全年将突破43万亿元。同时，外贸经营主体持续增长，截至2024年8月，我国有进出口实绩的外贸经营主体达63万家，同比增加8.8%¹。

我国经济基本面稳健、市场广阔、韧性强、潜力大，且国家战略与政策的持续支持，为外贸发展提供了有力保障。作为外贸增长的新动能，数字技术、完整的产业链及高效的物流网络共同推动跨境电商蓬勃发展。

在拓展海外市场的过程中，B2B外贸企业对跨境支付平台的需求日益增长。全球支付网络覆盖、支付数字化水平、安全与合规性以及交易效率和成本控制等因素，成为企业选择跨境支付平台的关键考量。

外贸企业在市场新趋势下的痛点和挑战

在全球市场竞争日益激烈的背景下，外贸企业在拓展国际业务时面临诸多挑战。其中，市场准入壁垒、成本压力加剧和资金效率低下是最为突出的三大核心问题。这些因素不仅影响企业的全球布局，还直接关系到盈利能力与市场竞争力。

市场准入壁垒

数据显示，约40%的企业¹，尤其是百人以下规模的企业，普遍缺乏海外市场拓展的专业知识。此外，地缘政治冲突、法律及监管要求也是企业进入国际市场时面临的核心挑战。

此外，外贸企业还常遇到海外市场的制裁限制以及对当地需求认知不足的问题。因此，企业需要在市场拓展及海外业务端获得更多支持，以降低进入新市场的风险，并把握稳定的业务增长机会。

成本压力加剧

随着外贸市场的扩张和交易量的增长，企业面临越来越大的成本压力。供应商涨价、物流费用增加，以及跨境支付和汇率波动带来的额外成本，都在压缩企业利润。

除了成本上升，汇率波动让定价更复杂，增加了财务管理的难度。此外，全球经济的不确定性让企业更需要合理规划资金、控制风险，以确保资金稳定，但这也会增加管理成本。

资金效率低下

外贸跨境业务不仅涉及交易金额较大，还因交易链条长、流程复杂，导致货物周转和资金回笼周期延长，降低了资金使用效率。繁琐的文书工作、漫长的交易处理时间，尤其是涉及离岸账户或自贸区账户的交易，都可能拖延企业的资金流转速度。

因此，外贸企业需要更加高效、灵活的跨境支付解决方案，以优化资金流动，提高交易效率，并更好地适应市场变化。

相较于传统银行，跨境支付平台如何更好地赋能外贸企业？

尽管全球通胀持续、地缘政治动荡，但中国外贸企业出海依然保持快速增长的节奏。那作为国际贸易中不可或缺的一环，跨境支付平台如何帮助外贸企业降本增效，并应对跨境业务中的各种挑战，从而提升外贸企业贸易竞争力？我们一起来探讨：

商业服务赋能

作为连接全球贸易的 “数字桥梁”，跨境支付平台不仅整合资金流与信息流，还依托广泛的国际合作伙伴网络，为外贸企业搭建安全高效的跨境交易通道，推动全球商业合作。

相比传统银行，跨境支付平台通常具备更加广泛的全球支付网络和合作资源，不仅提高交易效率，还能提供海外招商、商贸对接等定制化服务，帮助外贸企业更紧密地连接海外买家，拓展国际市场，实现业务增长。

成本优化赋能

相比传统银行因多层中介、长处理时间和高运营成本而产生的高额手续费，跨境支付平台通过AI智能技术和高效支付处理系统，大幅简化交易流程，减少中间环节费用。

此外，许多跨境支付平台已接入全球主要国家的支付网络，使卖家能够直接使用本地货币结算，避免强制换汇，从而有效降低汇损，提升资金使用效率。

运营效率赋能

不同于传统银行，第三方跨境支付平台在金融科技创新方面更具优势，能够帮助外贸企业降本增效。许多平台运用人工智能和大数据技术，实现全球资金的智能流转与高效管理，并借助先进的风控系统实时拦截欺诈交易，确保资金安全。

此外，跨境支付平台还提供嵌入式金融服务，为外贸企业提供更加灵活、多样化的支付解决方案，以满足不同企业的个性化需求。

中国外贸企业如何选择合适的跨境支付平台？

当前，我国外贸格局正经历从沿海向内陆延伸的深刻变革。随着外贸企业的纵深布局，产品与服务形式日趋多元，已从传统的电子家电、玩具母婴、纺织类，逐步向机电产品等领域拓展。市场版图的扩张催生了跨境支付平台的旺盛需求。在此背景下，甄选优质的一站式跨境支付平台已成为外贸企业开拓国际市场、增强全球竞争力的核心环节。

B2B跨境支付平台的必备要素

全球覆盖能力

现阶段，东南亚、北美、东亚及西欧构成外贸企业的主要出口市场版图。因此，选择覆盖全球的跨境支付平台至关重要，以确保企业在拓展市场的过程中无后顾之忧。

安全性与合规性

跨境交易涉及资金安全和合规风险，选择遵循国际监管标准并具备强大风控系统的跨境支付平台，可有效防范欺诈，降低法律风险。

低成本与透明定价

相比传统银行的高费用和换汇成本，选择费率透明、支持本地结算的跨境支付平台，可帮助外贸企业降低交易成本并提高利润。

本地化支持与售后服务

跨境支付平台交易流程复杂，遇到问题时，技术支持和本地客服可快速响应，确保交易顺畅。

灵活的定制化功能

不同外贸企业的跨境支付平台需求各不相同。因此，选择可提供灵活、个性化支付方案的平台，能更好地支持企业国际业务发展。

中国外贸企业需要考虑的自身需求

行业特点匹配

各行业对支付有不同要求，例如制造企业重视支付安全，零售企业关注结算便捷性。企业应选择能贴合自身业务模式的平台。

交易规模与支付频率

大型外贸企业需要高效稳定的批量支付方案，而中小型外贸企业更注重支付灵活性和低手续费。因此，企业应根据资金流动需求选择合适的平台。

定制化需求考量

一些外贸企业在结算周期、货币转换和税务合规方面有特殊需求，选择支持个性化服务的平台，有助于优化资金管理并提升全球运营效率。

Airwallex 空中云汇跨境支付，助力外贸企业实现安心收付，提升贸易竞争力

从外贸资金的全链路视角出发，Airwallex 空中云汇的支付方案在每个环节都进行了精准优化，确保为外贸企业提供比传统银行更实用、更贴合需求的金融服务能力，助力企业在全球市场中实现高效运营和成本控制。

全球开户：效率更高，免去繁杂流程

只需一个账户，即可使用 Airwallex 空中云汇全球本地收款账户、换汇、付款、云汇Visa卡、收单等全套完整金融服务。0费用在线开户，省心省力，无需对接多家银行和供应商。

实时互转：更高效的多主体互转

对于多主体的跨境贸易企业来说，多个主体账户间的互转需通过多家中间行周转，手续费动辄数十美金，到账时间也需要2-5天。而 Airwallex 空中云汇的全球收款账户，支持多主体账户间资金调拨，无手续费，实时到账。

外贸收款：轻松开启本地收款账户，优化交易流程

支持60+国家和地区、23+币种的原币种收款，覆盖160+支付方式，在线开户，直接以当地原币种收款，款项更快到账。为企业省去不必要的换汇费用，提高资金运营效率。

汇率管理：畅享银行间汇率，系统性管理汇率风险

Airwallex 空中云汇提供实时换汇、预约换汇、远期锁汇等多样化解决方案；全年365天、24小时不间断享受银行间实时汇率，覆盖60+币种，轻松管理汇率风险。

Airwallex Pay 云汇通：跨越传统网络的低时效与高成本

企业只需在 Airwallex 空中云汇平台创建收款链接，通过短信或邮件分享给客户或合作伙伴，即可支持Visa、Mastercard、银联等主流银行卡，以及东南亚、欧洲、拉美等地区的本地电子钱包支付。收款资金可直接存入电子钱包，或通过API自动换汇并完成全球支付，大幅提升交易便捷性与资金周转效率，助力企业高效运营。

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特别说明

1 2024年 Airwallex 空中云汇B2B外贸企业出海白皮书