渣打開戶：中小企開立渣打銀行商務戶口指南

經營現代企業需要快速、高效且安全的方案處理各種財務需要，包括進行本地交易、處理國際支付、收取客戶款項等等，擁有一個合適的銀行合作伙伴至關重要。不論是如渣打這樣的傳統銀行，還是像 Airwallex 這樣的金融平台，兩者均提供了一系列支持中小型企業的服務，特點和流程各有千秋。

本指南將幫助中小企了解在渣打開戶的基本要求、步驟及所需文件。同時，將渣打銀行開戶口與一站式金融及匯款平台 Airwallex 作比較，讓大家知道低成本及匯款快捷的另一新途徑。

渣打開戶基本要求

中小企考慮會否在渣打銀行開戶前，可先看此基本要求指南，確保是否符合資格及具備所需資料。 渣打銀行開戶口主要基本要求：

• 提供公司背景資料：如何獲得資金及何時成立，公司在行業經驗及創業原因。

• 準備公司組織結構文件及業務性質資料：

  • 公司產品／服務、員工數目、 預計來年度營業額及淨盈利。

  • 主要出口／入口源地國家。

  • 主要供應商及買家、預期渣打戶口主要存入／提取活動、收入來源。

• 通知渣打與指定國家的交易：任何與伊朗、敘利亞、北韓、朝鮮民主主義人民共和國及古巴等國家之間的交易，以及股權或擁有權的受益關係。

如有需要，該行或會額外查詢有關業務營運國家及海外分支／子公司的資料。

渣打銀行的中小企戶口

中小企不單每日需處理頻繁本地及海外交易，更要面對資金流動性壓力。渣打銀行的商業服務網頁，有一個為中小企專設，名為「中小企業銀行」專頁，集合有關中小企開戶、 STRAIGHT2BANK 網上銀行服務、即時付款及收款、電匯、商易融資及分期貸款等服務。若主攻中港兩地、交易金額較細的企業，可通過轉數快及二維碼進行實時港幣／人民幣本地付款及收款。

渣打「中小企業銀行」

渣打「中小企業銀行」，顧名思義是專為中小企業提供金融服務，在尖沙咀及銅鑼灣設有中小企銀行中心之外，也設有中小企銀行部及貸款部熱線。

渣打開戶步驟及所需文件

開立渣打銀行戶口步驟及所需文件：

1. 填寫公司戶口開戶表格：在渣打銀行官網下載表格，提供公司基本資訊、商業登記證號碼、註冊／成立國家或地區等及一般聯絡資料。

2. 準備證明文件：如機構章程文件、 公司註冊證明書及股東和簽署人的身份文件。 

3. 選擇戶口類別：所需的渣打銀行戶口類別

4. 預約遞交文件及申請表：網上提交預約申請，在當日遞交申請表及所需文件。

5. 等待審核：銀行對申請進行審核，通常需要幾個工作日。

渣打「開戶易」服務

中小企也可使用渣打銀行的「開戶易」服務預約開戶。只需前往渣打「中小企業理財」開設戶口網頁，填寫所需資料，該行職員就會透過電郵或電話了解所需或查詢。

• 公司名稱、電郵地址、電話號碼

• 唯一業務識別碼

• 聯絡人姓名、職銜

• 公司銷售營業額

• 會面途徑

渣打 Straight2Bank 網上銀行服務

渣打 Straight2Bank 是綜合網上銀行服務的網上平台，中小企可在此進行跨境交易、即時支付結算系統、電匯、同一系統轉帳、自動轉帳支薪及外幣兌換等服務，也可向網上支援中心提出查詢。 另外，渣打也提供 Straight2Bank 手機應用程式，主要提供現金授權和查詢、身分認證、查看帳戶餘額及貿易交易資訊等五大功能。其中，由於渣打不再發出實體保安編碼器，所以企業需要透過 Straight2Bank 手機應用程式獲取流動保安編碼進行身分認證。

渣打網上銀行的限制

儘管渣打網上銀行提供了多種便利功能，但仍存在一些限制，例如：每日匯款上限、已處理之匯款指示不可更改或取消，以及不同貨幣有截匯時間，這些限制可能會影響交易流程。某些外匯交易或需要額外審批，影響到帳時間。

Airwallex 全球企業帳戶：一站式管理各國資金

一站式金融及匯款平台 Airwallex 的全球企業帳戶，同樣提供一連串適合中小企的服務，主要包括：多幣種帳戶、跨境匯款、換匯、公司 Visa 卡及全球收單等。中小企能在任何時間前往 Airwallex 網頁，即時開立 $0 月費、開戶費的全球企業帳戶，免卻在銀行排隊、提交預約後等待聯絡的時間，亦不需要處理繁瑣申請程序，只需幾分鐘就可以完成申請，最快一日獲批，大大節省企業營運時間。

全球收款帳戶能收取 23+ 種貨幣的款項，不設開戶費及月費，也不設最低餘額要求額及最低交易額，適合各種規模的公司。需要進行跨國匯款的企業，也可向 150+ 個國家以 60+ 種貨幣匯款， 90% 可即日到帳，比傳統銀行電匯更快、更方便。

Airwallex vs. 渣打銀行：比較商業帳戶的優勢

常見問題

1. 渣打銀行開戶要多少錢？

中小企業在渣打銀行開立本地公司戶口，每間港幣 $1,200；海外公司則每間港幣 $10,000 。

2. 渣打銀行戶口最低存款是多少？

中小企戶口沒有要求最低存款額，但不同的商業戶口若達到指定最低存款額，就能夠豁免服務費。如中小企業戶口及貿易「盈」商戶口，在過去 6 個月平均最低存款不少於港幣 $20 萬，可獲免服務費港幣 $300 。

3. 渣打銀行要求甚麼開戶文件？

中小企需提交戶口開戶表格、機構章程文件、 公司註冊證明書及股東和簽署人的身份文件等。

4. 我可以於網上為我的企業開立渣打戶口嗎？ 

不可以全程在網上完成。企業可透過網上填寫資料及提交預約見面，然後有待該行職員聯絡開戶。

資料來源：

有關渣打銀行的資料從以下來源擷取於 2025 年 2 月。資料只供參考。詳情請瀏覽渣打銀行官方網站以獲取最新資訊。

1. https://av.sc.com/hk/zh/content/docs/hk-service-charges-zh.pdf

2. https://www.sc.com/hk/zh/business/account-opening

3. https://www.sc.com/hk/zh/help/download-centre/business-banking-forms-and-documents/

4. https://www.sc.com/hk/zh/business/cross-border-straight2bank/

5. https://av.sc.com/corp-en/nr/content/docs/Straight2Bank-%E6%87%89%E7%94%A8%E7%A8%8B%E5%BC%8F%E5%B8%B8%E8%A6%8B%E5%95%8F%E9%A1%8C.pdf

6. https://www.sc.com/hk/businessbanking/document-upload-account-opening/apply/

7. https://www.sc.com/hk/zh/business/terms-and-conditions/

8. https://www.sc.com/hk/zh/business/

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