AMEX vs Airwallex:香港公司卡最佳選擇

By Kirstie LauPublished on 31 March 20255 分鐘
Business tips
AMEX vs Airwallex:香港公司卡最佳選擇
內容

公司卡又稱為商務卡,無論是大型企業還是個人擁有的中小型公司,都可以透過公司卡簡化支付流程,例如直接以公司名義支付日常開支,減少繁瑣的報銷程序。企業也可以藉此集中管理交易記錄,更準確地追蹤支出。此外,商務卡具備高度透明度,企業可隨時監控消費記錄,並設置交易限制,以確保資金運用合規並符合業務需求。

相比個人信用卡,商務卡與企業實體連結,員工可直接支付公務開支而無需墊支報銷,方便之餘同時避免影響個人信用。企業還可根據業務需求選擇不同類型的商務卡,例如針對跨境交易、採購或旅遊支出的專用卡,使資金管理更靈活高效。

公司卡不僅是簡單的支付工具,還能在財務管理、資金流動和開支控制上發揮重要作用。合適的公司卡能夠:

  • 提升支付效率:快速處理日常開支及跨境交易。

  • 降低財務成本:減少外匯交易費用及跨境手續費。

  • 強化財務管理:集中監控和管理員工消費,提升透明度。

  • 享受優惠及回贈:累積積分或現金回饋,降低整體營運成本。

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什麼是 AMEX 美國運通公司卡?

美國運通(American Express,簡稱 AMEX)是全球領先的信用卡品牌之一,針對企業推出了多款公司卡,提供靈活的信用額度、豐富的會員福利和高端的商務服務。以下是三款常見的 AMEX 公司卡:

常見 AMEX 公司卡種類

  1. 美國運通商務金卡 (American Express Business Gold Card)

    • 以商務卡支付供應商,可享長達51天免息還款期

    • 無預設消費限額,可因應簽賬需要及還款能力而調整

    • 全面的業務支援服務,例如緊急補發新卡及兌現支票、汽車故障支援等

  2. 美國運通公司金卡 (American Express Corporate Gold Card)

    • 卡數據可直接載入大多數公司會計程式,同步整合資料檔案,進行報告與核對

    • 提供靈活賬單選擇,讓企業配合不同供應商的付款周期

    • 提供齊全的旅遊和購物保險及緊急支援服務,適合經常出差的企業

  3. 美國運通商務卡 (American Express Business Card)

    • 具備靈活積分計劃和多項商務優惠

    • 若以該卡支付旅遊機票,可自動獲得一系列旅遊保障

    • 相對較低的年費,適合希望平衡成本的企業

什麼是 Airwallex 雲匯 Visa 卡?

Airwallex 是一站式的金融科技平台,致力於為企業提供全球金融與現代化支付解決方案。公司已獲得全球 60+ 個金融牌照與許可,並為超過 15 萬家企業提供全面且低成本的支付與收款服務。

企業可在線上開立支援多種貨幣的 Airwallex 雲匯 Visa 卡,包括公司卡和員工卡,幫助企業靈活管理各類型開支。雲匯 Visa 卡讓員工直接使用企業帳戶,以多種貨幣進行公務開支,無需額外換匯,從而節省成本。開卡手續簡單且完全免費,並可在全球任何接受 Visa 的商家消費。

使用雲匯 Visa 卡,企業可享有 0% 海外簽帳手續費,有效提升資金使用效率。公司卡適用於公司整體開支,如支付供應商、訂購辦公用品等。管理人員可隨時查看交易記錄,確保帳目資訊一目了然;而員工卡則適用於員工出差或商務消費,如機票、酒店、飲食等。管理人員可靈活設定每日、每週或每月,甚至每季或每年的支出上限,方便企業做好資金規劃,高效管理預算。

 

AMEX 公司卡

Airwallex 雲匯 Visa 卡

費用

視乎卡種收取不同年費

2% 外幣交易手續費

免年費

10+ 種主要貨幣完全免除海外簽帳手續費

匯率(如需換匯)

包含外匯溢價

銀行同業匯率

優惠*

提供旅遊保險、餐飲、酒店等優惠

無上限 1% 海外及本地消費現金回贈、與合作商戶提供的旅遊優惠

覆蓋率

廣泛接受,但部分小型商戶可能無法使用

Visa 卡網絡全球覆蓋,接受範圍更廣

開卡流程

一般需要較長時間審批,且需提供較多文件

線上即時申請,即可使用虛擬卡

虛擬卡功能

主要提供實體卡

可提供虛擬卡

*受條款及細則約束。

Airwallex 雲匯 Visa 卡在費用、匯率和虛擬卡功能方面具有更大優勢,特別是 0% 跨境港幣交易費,適合有大量跨境交易需求的企業。AMEX 公司卡則在會員優惠和品牌認知度方面表現突出,適合重視旅遊和高端服務的企業。

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Airwallex 及 AMEX 額外功能比較

Airwallex:開支管理

  • 實時開支監控:企業可以通過 Airwallex 平台實時查看員工的開支情況,方便財務管理。

  • 預算控制:設置預算限制,防止超支,確保財務健康。

Airwallex 商務卡更具有自動化同步功能,可以每小時會與會計軟件 Xero 同步,有效減省人為錯誤,並確保每筆交易的可控性和透明度。

美國運通:各式會員專屬服務

  • 差旅保險:提供旅遊意外險,保障商務旅遊的安全。

  • 全球緊急支援:旅途中如遇上法律及醫療緊急事故,會員可聯繫全球支援服務。

Airwallex 雲匯 Visa 卡:為環球企業而設

Airwallex 雲匯 Visa 卡在跨境支付上具有顯着優勢,特別是其 0% 跨境港幣交易費,並能即時以優於市場的匯率兌換外幣用作支付。相比傳統銀行的公司卡,Airwallex 能夠有效為企業降低跨境支付成本。

Airwallex 同時兼有強大的財務管理工具與靈活性。其多幣種全球帳戶和虛擬卡發行功能,為企業提供更靈活的資金管理和即時交易能力。企業能夠通過統一的管理平台,集中處理多種貨幣和不同國家的支付需求,減少人工操作和錯誤風險。

如果您的企希望降低跨境支付成本、提升資金流效率及實現全球支付管理,今天就開立企業帳戶並申請 Airwallex 雲匯 Visa卡

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資料來源:

有關 AMEX 的資料從以下來源擷取於 2025 年 3 月。資料只供參考。詳情請瀏覽 AMEX 官方網站以獲取最新資訊。 

  1. https://www.americanexpress.com/zh-hk/business/business-card/

  2. https://www.americanexpress.com/zh-hk/business/ae-gold-business-card/

  3. https://www.americanexpress.com/hk/ch/charge-cards/corporate-gold-card/

  4. https://www.americanexpress.com/hk/ch/business/compare-corporate-cards/

  5. https://www.americanexpress.com/content/dam/amex/hk/shared/Forms/HK306452B_C.pdf

免責聲明:我們於 2025 年 3 月撰寫此文章。文中所有資訊均基於我們自發的網上搜尋及研究,而無法親自測試所有工具或供應商。本文僅為教育用途,讀者需自行判斷,在評估各個服務供應商時考慮其業務的具體需求。文章資訊會每 6 個月進行更新。如果您希望要求更新,請透過電郵 [email protected] 與我們聯絡。

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Kirstie Lau
Senior Associate, Growth Marketing

Kirstie 擁有數據分析和產品行銷背景,旨在為希望全球拓展的本地公司提供戰略建議。

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