英國匯款到香港：企業匯款及收款方式、手續費及時間一覽

英國是香港在歐洲的最大貿易夥伴之一，加上愈來愈多香港人移民英國，兩地之間不管是商業或個人匯款需求增加。特別是不少中小企或初創企業都在國際電商平台或自家網站銷售產品至英國，本文教大家如何收取來自英國的商業款項、由英國匯款到香港的最佳方法、GBP 匯 HKD 手續費、匯款時間和匯款是否涉及交稅的問題。

由英國匯款到香港的最佳方法

由英國匯款到香港有以下方法：

英國本地銀行（電匯）：持有英國離岸戶口（又稱海外戶口），或當地英國銀行帳戶，可親自前往提供電匯至香港服務的英國銀行。一般需準備收款者的香港銀行帳戶號碼、銀行名稱和分行、主要地址及 SWIFT code 等資料。

網上銀行：透過英國網上銀行進行跨境匯款至香港。登入網上銀行帳戶後，選擇匯款，輸入收款人的香港銀行帳戶號碼、銀行名稱和分行、主要地址、 SWIFT code 及匯款費用等詳細資訊。但要留意每間銀行或收取國際匯款手續費及截匯時間等限制。

較多香港企業認識的傳統銀行如滙豐銀行、渣打銀行等都有提供跨境匯款服務，安全可靠，但手續費較高。以滙豐為例，企業想在海外匯款到香港 HSBC，通過滙豐網上及流動理財，使用適用於英國和香港滙豐客戶的環球轉帳服務，就能以較優惠匯率和較低手續費匯款。若符合條件的客戶，即時轉帳至個人或第三方的全球滙豐戶口，費用更是全免。 找換店：英國找換店 (Foreign Exchange Bureau) 提供匯款至香港服務。親身前往找換店或透過找換店網上服務，進行國際匯款，但這方法通常適用於小額匯款及需要 2-3 日到帳，換匯息率較高及可能需支付多種手續費。

信用卡及扣帳卡：部分英國銀行、香港銀行及第三方收付款平台都有提供信用卡及扣帳卡服務，匯款者可以使用信用卡或扣帳卡支付匯款。 收付款平台：匯款者隨時隨地可在匯款平台開設帳戶，透過國際轉帳服務，由英國匯款到香港。例如 Airwallex 一站式金融及匯款平台，為企業帳戶提供一系列換匯及匯款、支付管理、財務管理、開支管理等服務。Airwallex 商業帳戶不設開戶費及月費，開戶後隨即可開立 23+ 種貨幣環球戶口，包括英鎊，企業可即時開設英鎊企業帳戶，附有當地帳戶號碼和銀行詳細資料。匯款可直接匯入該英鎊帳戶，避免強制換匯，降低日常營運開支。另一方面，亦可以待英鎊達到心目中的目標匯率，設立通知，才將 GBP 匯 HKD 降低成本。

比較由英國匯款到香港手續費及匯率

英國銀行電匯匯款至香港比較普及，但銀行收取不同匯款手續費，視乎匯款金額和匯款類型而各有不同，而且換匯匯率較昂貴，香港銀行作為收款方，都有機會收取匯款手續費。

因此，雖然匯率有機會較找換店優惠，但銀行需要收取多種手續費，到帳時間亦受不同貨幣的截匯時間影響。例如根據巴克萊銀行官網*，若由分行進行匯款，需最少支付英鎊 £25、海外匯款手續費最少英鎊 £6。最後計算所有因素，銀行匯款有可能比較高成本。

另一方面一站式金融及匯款平台，如 Airwallex 不單匯率吸引，60+ 貨幣採銀行同業匯率，而且沒有潛在手續費，亦沒有截匯時間及匯款上限，是比較方便及節省成本的匯款方法之一。

由英國匯款到香港的時間

國際匯款通常在 1 至 5 個工作日完成，視乎匯款金額、匯款資料是否齊全等因素。第三方收付款平台由英國匯款至香港通常最快即日到帳，如 Airwallex 有 90% 匯款都做到即日到帳， 60% 可即時完成。部分銀行有截匯時間，若匯款者在截匯後才進行匯款，所需時間亦會延遲，否則網上銀行就通常較親自到英國銀行分行匯款較快。

由英國匯款到香港有限制嗎？

英國匯款到香港的匯款金額、收款及匯款方式都沒有特別限制。或者在特別情況下，如進行大額匯款，銀行或匯款服務提供商可能會要求額外所需文件或資料，以確保匯款合法性和符合相關法規。這可能涉及提供身份證明文件、匯款目的證明、交易合法性的證明等。

英國匯款到香港要交稅嗎？

英國匯款到香港不用交稅，但匯入款項至英國就有可能要交稅。不過，根據英國匯款及稅務機制，如果是英國稅務居民，並聲稱自己居住地仍然是香港，即是非以英國作為定居地，可以申請滙款制 (Remittance Basis) 稅務計算方式，申報海外收入和資本收益稅。那麼海外收入和資本收益只要沒有匯入英國，就有機會不用就這些收入來源交稅。

英國匯款到香港需要注意事項 

進行國際匯款，匯者款要留意英鎊兌換港幣匯率及銀行分行、網上銀行、第三方收付款平台的到帳時間及潛在手續費。部分銀行或匯款機構可能要求匯款者提供匯款目的和合同、發票等證明文件要求。

一般而言，第三方匯款供應商匯率較英國銀行、找換店優惠，而且通常不收取中間銀行或其他潛在手續費，對於一些頻密匯款或匯款金額較大的轉賬，可以節省更多成本，建議匯款前花點時間比較不同匯款方法的最新匯率及手續費。

透過 Airwallex 收取由英國至香港匯款的好處

Airwallex 是一站式金融及匯款平台，相對傳統銀行匯款，其最大優勢是提供全天候 24 小時開戶服務，開戶亦沒有開戶費和月費。

只要開設一個企業帳戶，即可開立 23+ 種貨幣環球帳戶，包括英磅帳戶。企業可使用英鎊帳戶直接收取英國到香港匯款，同時亦能以當地銀行的網絡支援當地貨幣付款，省卻高昂強制兌換費用，最快一個工作天到帳；若需要進行國際匯款，如新加坡匯款到香港、美國匯款到香港及澳洲匯款到香港，亦可按較優惠銀行同業匯率轉帳，輕鬆管理全球支付和財務，提高企業利潤。

透過 Airwallex 收取由英國至香港匯款步驟

企業開立本地及外幣公司帳戶後，就能透過 Airwallex 收取由英國至香港匯款，步驟如下：

1. 前往 Airwallex 網站或手機應用程式，準備公司註冊證明書、商業登記證及授權代理人的身份證件等。

2. 提交文件後，帳戶驗證一般會在 24 小時內完成，開始使用服務。

3. 建立全球收款帳戶，選擇帳戶所在的國家或／地區，如英鎊企業帳戶。

4. 確認後，就能見到所有詳細資訊，如帳戶名稱、帳戶號碼、銀行詳細資訊和帳戶功能。

5. 與匯款人分享該帳戶的資訊，隨時透過英磅帳戶收取來英國的匯款，完成。

常見問題 

英國透過網上匯款至香港有沒有金額上限？

有，視乎不同銀行所設的金額上限而定。如英國巴克萊銀行*，設有網上每日轉帳上限。因此，若想進行大金額匯款，建議與銀行直接聯繫。

第三方收付款平台安全及可靠嗎？

進行商業匯款時，建議使用持有監管牌照的平台，以確保資金及程序安全又可靠。以 Airwallex 一站式金融及匯款平台為例，在香港受香港海關監管，持有金錢服務經營者牌照 (MSO License No. 16-09-01929) ，同時已在海外多個國家註冊或獲監管機構授權牌照，包括英國、美國、澳洲及加拿大等地。

接收英國至香港匯款有什麼選擇？

接收從英國至香港的匯款有多種方式，包括傳統英國銀行、香港銀行的英國離岸戶口及第三方收付款平台等。當中，您可以以 $0 開立金融及匯款平台 Airwallex 的環球帳戶，開戶步驟可在數分鐘內在網上完成。

*資料截至 2024 年 12 月，一切資料只供參考，以匯款平台、找換店及銀行官方網站為準。