中銀開戶:香港企業開立中銀商務帳戶指南

By Kirstie LauPublished on 25 March 20254 分鐘
Business tips
中銀開戶:香港企業開立中銀商務帳戶指南
內容

眾多中小企選擇中銀開戶及註冊公司帳戶,中銀的「中小企理財」提供全面性金融服務,包括不同人民幣產品、跨境金融及匯款、信用卡及貸款產品。本文詳細介紹開立中銀商務帳戶指南,和比較其他匯款及金融平台的優缺點。

企業開立中國銀行帳戶基本要求

企業可在中銀分行或透過遙距開立中銀商務帳戶,不管是香港或海外註冊、初創或規模較小的公司都能夠申請帳戶。開立商業理財帳戶主要有三個步驟,首先,填寫申請表格,然後進行線上驗證身份,最後進行遙距開戶確認或前往銀行確認所需文件。 不過,企業必須符合以下基本要求,才可透過遙距開戶:

  • 申請公司須為香港註冊/成立的獨資、合夥及有限公司(包括擔保有限公司);

  • 年度營業額需符合指定要求;

  • 申請公司必須沒有公司股東;

  • 相關人士不超過 10 位且必須持有香港身份證。

最低存款要求

中銀香港就不同級別的商務帳戶設有最低存款要求,若達到指定存款可獲豁免服務月費。如「商業理財帳戶」最低存款要求為港幣 $5 萬,晉躍「商業理財帳戶」及超卓「商業理財帳戶」分別為港幣 $20 萬和港幣 $100 萬。 另外,企業需留意其他收費,如不同地區註冊成立的公司,需支付不同帳戶申請費。如香港公司支付港幣 $1,200 、內地公司為港幣 $3,200 ,以及澳門或台灣公司需付港幣 $6,200 。除此之外,公司架構有四層或以上,每一份申請更需額外支付港幣 $5,000 收費。

輕易快捷 開立本地貨幣及全球外幣帳戶

中銀的商業戶口種類

中銀香港提供三種類別的「商業理財帳戶」,戶口特色分別表列如下:

帳戶類別

「商業理財帳戶」

晉躍

「商業理財帳戶」

超卓

「商業理財帳戶」

自動轉撥服務的最高限額*

港幣 $7.5 萬

美元 $9,000

港幣 $10 萬

美元 $1.2 萬

人民幣 8 萬

港幣 $15 萬

美元 $1.8 萬

人民幣 12萬

免費櫃枱交易筆數^

30 筆

50 筆

50 筆

*自動轉撥服務適用於客戶指定往來的帳戶資金不足以支付有關票款的情況,以免導致退票情況。

^若超過交易筆數,收取每筆港幣 $20 超額收費。

中國銀行開戶流程及所需時間

在中銀開戶流程簡單,企業可經中銀分行或透過遙距遞交開戶申請,以下為遙距開戶流程步驟:

  1. 建立檔案、填寫申請表格及上載文件

  2. 下載 iGTB MOBILE 手機流動應用程式,以進行線上身份驗證及確認身份

  3. 確認所提交的資料及確認開戶

  4. 登入企業網上銀行,啟用新公司戶口

完成以上流程後,若申請企業是本地獨資、合夥公司及一層架構之股本有限公司,由提交申請、遞交所需文件及繳付開戶費用後,最快三個工作天內完成開戶。

需要預約開戶嗎?

企業若不能符合網上遙距開戶的資格,需要提前預約及親身前往中銀開戶辦理手續。不過,就算透過 「遙距開戶服務」,但仍有可能被銀行要求前往分行安排會面及簽署開戶文件。

中國銀行商業帳戶所需文件

企業需按照自身公司註冊地區及類型,準備商業登記文件和所有相關人士的身份證明文件,逞要所需文件包括:

  • 公司註冊證書;

  • 公司董事、主要股東及所有被授權簽字人士的身份證明文件;

  • 公司架構四層以上需提供公司組織架構;

  • 財富來源證明,如成立超過一年的公司,可提交審計財務報表、公司銀行結單;如籌組新公司的首筆資金主要來自公司持有人,所需文件為個人銀行結單、收入證明、資產證明或一筆過收入證明。

對於初創企業而言,銀行會要求提供更多資料,如主要負責人是否有從事相關行業的經驗、創業原因、公司發展計劃及經營目標等。 簡單來說,中小企業或初創公司想在中銀開戶,需要準備好各種有關公司文件及身份證明文件外,並有可能需花時間前往分行辦理手續,一般要三個工作天完成開戶。開戶後,要留意最低存要求,否則需支付潛在費用。

若企業想選擇一個免開戶費及月費,且方便快捷,又能全程網上提交申請開設帳戶的方法,可以考慮一站式金融及匯款平台 Airwallex ,是一間受香港海關監管,並持有金錢服務經營者牌照  (MSO License No. 16-09-01929) 的公司,整個開戶程序均能在網上完成,省卻親身前往開戶的時間。

輕易快捷 開立本地貨幣及全球外幣帳戶

Airwallex vs. 中國銀行:開立商業帳戶比較

商業帳戶比較

Airwallex

中國銀行

開戶方式及時間

網上完成,最快 48 小時獲批

網上或分行,一般三個工作日

最低餘額要求

沒有

至少港幣 $5 萬可免申請費用

費用

不設開戶費及月費,沒有潛在手續費

- 開戶費港幣 $1,200

- 服務月費(存款港幣 $5 萬或以上豁免)

- 不同服務手續費,如電匯、轉數快

服務

多幣種收款帳戶、換匯及國際付款、雲匯 Visa 卡等

匯款、貸款、貿易服務及雲端財務會計服務等

跨境匯款

支援 150 多個國家及 60 多種貨幣對

全球匯款及 40 多種貨幣

Airwallex 提供快速及便捷的開戶流程,$0 開戶費、維護費或隱藏費用,並支持多種貨幣及具有領先市場換匯匯率,低至僅高於銀行同業匯率 0.2%,適合全球化運營的企業。

Airwallex 環球企業帳戶:一站式管理全球資金

Airwallex 全球企業帳戶提供一站式全球資金管理方案,企業可在一個平台上開立 60+ 個國家的收款帳戶。大家能以客戶選擇的貨幣收款,省卻高昂換匯和交易費用。例如在美國設立美元收款帳戶,在澳洲設立澳元收款帳戶等,接收來自多個國家或地區的款項,並將資金匯入多幣種帳戶中,並在之後按需要以相同貨幣支出,免除不必要兌換費用。

此外,Airwallex 也提供具競爭力的換匯及國際付款服務,支援 150 多個國家及 60 多種貨幣,90% 即日到帳。另外,Airwallex 還可以與會計軟件(如 Xero 和 QuickBooks)和電子商務平台(如 Shopify)無縫整合,使得 Airwallex 成為全球化企業的理想選擇。

輕易快捷 開立本地貨幣及全球外幣帳戶

資料來源:

有關中銀開戶的資料從以下來源擷取於 2025 年 3 月。資料只供參考。詳情請瀏覽中銀官方網站以獲取最新資訊。

  1. https://transaction.bochk.com/igtb/html/aop/gib_aopMainPage.html?lang=zh_HK

  2. https://www.bochk.com/tc/smeinone/acopen/servicecharge/bia.html

  3. https://www.bochk.com/dam/more/bizacopenguide_tc.pdf

  4. https://www.bochk.com/dam/smeinone/accopen/tc.html

免責聲明:我們於 2025 年 3 月撰寫此文章。文中所有資訊均基於我們自發的網上搜尋及研究,而無法親自測試所有工具或供應商。本文僅為教育用途,讀者需自行判斷,在評估各個服務供應商時考慮其業務的具體需求。文章資訊會每 6 個月進行更新。如果您希望要求更新,請透過電郵 [email protected] 與我們聯絡。

回到網誌

分享

Kirstie Lau
Senior Associate, Growth Marketing

Kirstie 擁有數據分析和產品行銷背景,旨在為希望全球拓展的本地公司提供戰略建議。

Subscribe for our latest news and updates

View this article in another region:Hong Kong SAR - English

相關網誌

香港熱門批發平台入貨指南:一文看懂如何節省成本
Business tips

香港熱門批發平台入貨指南:一文看懂如何節省成本

Kirstie Lau

5 分鐘

香港銀行代碼一覽表
Kirstie Lau

3 分鐘

Airwallex for startups

Enter your details to unlock your startup pack and watch a 3-minute demo

毋須銀行相助亦可全面拓展業務

企業免費開戶